Avez-vous désigné une personne de confiance?
POURQUOI CELA PEUT CONTRIBUER À RASSURER LES AÎNÉS, LEURS PROCHES ET LES PERSONNES QUI LES AIDENT À GÉRER LEUR ARGENT
Au cours de votre vie, des problèmes de santé, des troubles de la mémoire ou des événements stressants peuvent survenir et vous empêcher de gérer votre argent et vos placements en toute confiance. Dans ces mêmes situations, les personnes âgées deviennent plus vulnérables à l’exploitation financière ou à la fraude. Pour renforcer votre protection, vous disposez d’une solution pratique qui consiste à désigner une « personne de confiance » par l’intermédiaire de votre conseiller financier autorisé.
Une personne de confiance est une personne que vous aurez autorisé votre conseiller financier à contacter dans des situations déterminées. Cette personne ne prend aucune décision à votre place, elle ne gère pas votre argent et n’a pas accès aux renseignements détaillés de votre compte bancaire. Elle pourra toutefois être contactée si votre
conseiller financier a des préoccupations à votre sujet.
Par exemple, votre conseiller peut communiquer avec votre personne de confiance :
- s’il ne parvient pas à vous joindre malgré plusieurs tentatives;
- s’il remarque des transactions inhabituelles et craint que vous ne soyez victime d’exploitation financière;
- s’il doute de votre aptitude à prendre des décisions financières en raison d’un problème de santé;
- s’il doit confirmer la ou les personnes qui vous représentent légalement.
En résumé, si votre compte présente une quelconque anomalie, votre personne de confiance pourra aider votre conseiller financier à prendre des mesures raisonnables qui permettront de
le protéger.
La décision de nommer une personne de confiance vous revient, mais il doit s’agir d’une personne mûre à qui vous faites confiance. Elle doit être prête à assumer son rôle et être capable de tenir des conversations difficiles au sujet de votre situation personnelle. Il peut s’agir d’un enfant devenu adulte, d’un autre membre de la famille ou d’un ami proche. Dans l’idéal, cette personne vous connaît assez bien, vous et votre réseau de soutien, et veillera à toujours agir dans votre intérêt.
Désigner une personne de confiance ne signifie PAS lui accorder une procuration. Cela consiste simplement à fournir à votre conseiller financier autorisé l’information dont il a besoin pour protéger votre argent.
Si vous possédez un compte de placement, consultez votre conseiller financier pour en savoir plus sur la désignation d’une personne de confiance. C’est une démarche simple qui pourrait, à l’avenir, vous protéger, vous et vos actifs financiers.
Pour savoir comment faire pour désigner une personne de confiance, consultez Finfo.ca.
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